HQJD01-2016-0005

衢州市衢江区人民政府办公室文件

衢江区政办发〔2016〕63号

衢州市衢江区人民政府办公室

转发区财政局关于衢江区区级财政资金竞争性存放实施细则的通知

各乡镇人民政府、办事处，区政府各部门、各单位：

区财政局制订的《衢江区区级财政资金竞争性存放实施细则》已经区政府同意，现转发给你们，请认真贯彻执行。

                  衢州市衢江区人民政府办公室

                  2016年6月20日

衢江区区级财政资金竞争性存放实施细则

第一章  总则

第一条  为进一步加强财政资金管理，规范区级财政资金择优存放机制，提高财政资金存放透明度，增强财政资金保值增值能力，根据《浙江省人民政府办公厅关于印发浙江省省级财政资金竞争性存放管理暂行办法的通知》（浙政办发〔2014〕84号）、《浙江省财政厅关于做好财政资金竞争性存放管理工作的通知》（浙财预执〔2015〕7号）等文件精神，结合我区实际，特制定本实施细则。

第二条  区级财政资金是指区财政本级和区会计核算中心管理的所有资金。

第三条  区级财政资金竞争性存放是指在确保资金安全和支付需求前提下，按照“公开、公平、公正、竞争、效益”的原则，以商业银行定期存款为主要操作方式实现资金保值增值的财政管理活动。

第四条  参与区级财政资金竞争性存放招投标的商业银行为：在中华人民共和国境内依法设立的国有商业银行、股份制商业银行、城市商业银行、农村信用合作联社、邮政储蓄银行（以下简称竞标银行）。参与银行必须符合以下条件：

（一）依法开展经营活动，近3年内在经营活动中无重大违法违规记录，银监部门年度监管评级2级以上，人民银行年度综合评价B级以上；

（二）财务稳健，资本充足率、不良贷款率、拨备覆盖率、流动性覆盖率、流动性比例等指标达到监管标准；

（三）内部管理机制健全，具有较强的风险控制能力，近3年内未发生金融风险及重大违约事件；

（四）在衢江区设有分支机构的银行可参与一般公共预算资金、政府性基金（除土地相关资金）、会计核算中心资金竞争性存放；

（五）在衢江区设有分支机构的国有股份制银行或开设衢江区社保基金财政专户的银行可参与社保基金的竞争性存放；

（六）在衢州市区设有分支机构、开设衢江区财政专户或未开设衢江区财政专户但对衢江区区级重点项目有融资的银行可参与其他资金竞争性存放。

第五条  新开设的财政专户或变更开户银行，一律通过招投标方式确定开户银行，并按规定报经财政部核准。

第二章  实施方式

第六条  财政资金竞争性存放采取公开招投标方式。

第七条  财政资金竞争性存放公开招投标是指在政策允许、竞争充分的条件下，通过公开招投标形式确定资金存放银行的方式。招标标的为定期存款年利率。若出现标的相同情况，可以通过经济发展贡献得分评标，逐笔募入、直到募满招标额止。

第八条  经济发展贡献指标。反映竞标银行对衢江区经济发展的支持情况，由高分到低分排序确定。经济发展贡献指标具体为：

（1）区级重点项目融资指标：是指金融部门对衢江区区级重点项目融资额度。

（2）新增贷款指标：是指金融部门投放于衢江区内各项贷款与年初的差额。

（3）政府债务置换指标：是指金融部门当年置换衢江区政府债务额度。

（4）化解不良贷款指标，是指金融部门当年化解衢江区内企业不良贷款的金额。

（5）贷存差指标，是指金融部门贷款与存款间的差额。