各县（市）区人民政府，市直各有关单位：

　　《宁波市小额贷款公司法人资格终止暂行办法》已经市政府同意，现印发给你们，请贯彻执行。

　　宁波市人民政府办公厅

　　2015年1月7日

宁波市小额贷款公司法人资格终止暂行办法

　　为促进我市小额贷款公司（以下简称小贷公司）健康发展，建立健全市场退出机制，营造行业优胜劣汰的市场发展环境，根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国企业破产法》、《中华人民共和国公司登记管理条例》、《中国银监会 中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）、《浙江省小额贷款公司监督管理暂行办法》（浙政办发〔2012〕119号）等有关法律法规和政策规定，制订本暂行办法。

　　一、小额贷款公司法人资格终止的适用情况

　　（一）小贷公司发生严重违法违规行为被提请吊销营业执照

　　经小贷公司监管部门的监管、巡查、专项检查、举报核实，以及经其他相关部门专项审计、经济侦查等，查实小贷公司存在以下严重违法违规行为，且造成不良社会后果的，由市金融办取消其试点资格，提请吊销营业执照：

　　1.吸收或变相吸收公众存款；

　　2.组织或参与非法集资；

　　3.发放高利贷款；

　　4.存在暴力收贷行为；

　　5.抽逃或变相抽逃资本金且未限期纠正；

　　6.财务弄虚作假骗取财政补助资金；

　　7.参与洗钱等非法活动。

　　（二）小贷公司因出现法律法规规定的解散事由而终止法人资格

　　小贷公司按照《中华人民共和国公司法》等法律规定，可因以下原因实施解散并终止法人资格：

　　1.公司章程规定的营业期限届满或其他解散事由；

　　2.股东会或股东大会决议解散；

　　3.公司经营管理发生严重困难，继续存在会使股东及相关权益方利益受到重大损失，通过其他途径不能解决，经股东提请由人民法院依法宣布解散；

　　4.因公司合并或者分立需要解散。

　　（三）小贷公司被依法宣告破产而终止法人资格

　　小贷公司不能如期清偿银行融资、同业拆借、债券、资产证券化等对外债务，且资产不足以清偿全部债务或明显缺乏清偿能力，经小贷公司或相关债权人申请，按照《中华人民共和国企业破产法》规定，小贷公司被人民法院依法宣告破产而终止法人资格。

　　二、小额贷款公司法人资格终止的实施程序

　　县（市）区人民政府、管委会是小贷公司风险处置的第一责任人，要切实履行对小贷公司终止法人资格的指导和监督职责。对因严重违法违规被终止法人资格，或因经营发生重大困难而需要解散或破产的小贷公司，县（市）区人民政府、管委会要组织清算工作组进驻小贷公司，主导并参与小贷公司终止法人资格的实施全过程，有效预防和依法合规处置相关风险，确保小贷公司股东、贷款客户及其他相关权益方的合法利益得到最大限度的保障，确保小贷公司市场退出不会对辖内实体经济、社会秩序、金融生态等造成不良影响，实现风险可控，平稳过渡。

　　（一）小贷公司因严重违法违规行为被提请吊销营业执照的实施程序

　　由市金融办责令其停止开展相关业务，所在地县级人民政府组织清算工作组进行清算后，市金融办下发取消其试点资格的文件，提请工商部门依法吊销其营业执照。对触犯相关法律的人员，移交司法部门依法追究其法律责任。

　　（二）小贷公司因出现法律法规规定解散事由而终止法人资格的实施程序