中国人民银行嵊州市支行办公室文件


嵊银办〔2008〕38号
                                                                                                                                                                 

关于印发《中国人民银行嵊州市支行

加强支付结算监管的工作方案》的通知

市级各银行：

现将《中国人民银行嵊州市支行加强支付结算监管的工作方案》印发给你们，请遵照执行。

附件：中国人民银行嵊州市支行加强支付结算监管的工作方案

                            二○○八年六月十九日

主题词：支付结算管理  结算监管  工作方案  通知               

联系人：朱建华          联系电话：83018221           （共印12份）

  打  字：张丽红          校    对：朱建华                             

附件：

中国人民银行嵊州市支行加强支付结算

监管的工作方案

为加强我市支付结算监管工作，进一步改善我市支付结算环境，充分发挥各种支付工具和支付手段的作用，确保支付结算秩序的平稳有序，特制订我支行加强支付结算监管的工作方案。

一、组织领导

为切实加强对支付结算监管工作的领导，成立由我支行分管行长任组长、营业室负责人为成员的嵊州市加强支付结算监管工作领导小组，支行营业室在领导小组的部署下开展各项具体工作。

二、工作目标

按照“银行机构严格规范经营，人民银行依法加强监管，通过依法监管，促进规范经营”的工作思路，在领导小组的统一组织下，经过人民银行和全市各银行机构的共同努力，上下联动，使我市支付结算环境进一步改善，银行卡等各种非现金支付工具更加普及，人民银行在支付结算领域内的监管更加有效，支付结算秩序更加平稳有序，银行支付结算服务促进经济的作用得到充分发挥。

三、工作内容

为确保上述工作目标的实现，人民银行和银行机构在严格按规定做好支付结算工作的同时，还应重点做好以下工作：

（一）加强对同城票据交换清算管理，保证资金的正常清算。

（二）严格按照《人民币银行结算账户管理办法》开展银行账户管理工作。

（三）严格按规定开展公民身份联网核查工作。

（四）加强对支票影像交换系统业务的管理，降低退票率。

（五）加强对银行卡的管理，防范信用卡风险。

（六）加大打击空头支票违规行为，提高支票信用度。

四、工作措施

（一）进一步健全完善我市银行机构会计部门负责人例会制度。要充分利用这一平台，将加强我支行支付结算监管的工作目标、内容、措施全面传导给各银行机构；将监管工作动态、工作中出现的新情况、新问题及时反馈给各银行机构；增加各银行机构之间互相交流的机会，推动全市支付结算工作的正常进行。

（二）进一步完善《嵊州市同城票据交换管理办法》，通过建立健全日常登记考核制度、定期通报制度、违规行为惩戒制度等方式，加强同城票据交换业务管理，确保资金清算的正常进行，防范清算资金风险。

（三）进一步完善人民币银行结算账户开户许可证核发的行政许可程序，通过许可程序的严密，规范核准类账户的审核行为。要通过督促银行机构做好银行结算账户年检工作，规范银行结算账户的开立和使用。我支行全年对辖内银行机构开展现场检查的检查面不低于机构总量的30%，要严肃查处账户开立和使用中的违规行为。

（四）加强与公安机构之间的沟通和联系，建立健全联网检查工作协作机制，及时研究解决疑义信息反馈核实，虚假身份证案件报案和处理中遇到的问题。我支行年内将组织开展一次对辖内银行机构联网核查情况的专项检查，以推动银行机构按规定开展日常联网核查工作。

（五）我支行要通过调查摸底，掌握辖内支票影像业务退票率和逾期率较高的银行机构，并在年内对其实施监督检查，以推动市内银行机构严把支票受理审核关和退票关，降低支票影像业务的退票率，促进支票影像业务的健康发展。

（六）加强与公安等部门的合作，加大对银行卡犯罪的打击力度，通过开展整治银行卡违法犯罪专项行为，惩治银行卡领域的犯罪行为。要密切关注银行卡违规发放、套现等情况，加强对银行卡案件的跟踪分析，及时对银行机构进行预警提示，防范银行卡风险。

（七）加大对签发空头支票行为的处罚力度，积极推广应用支票违规和为处罚系统，提高支票违规行为处罚力度，提高支票信用度。

五、工作要求

（一）领导重视，提高认识。各银行机构要高度重视支付结算工作，进一步提高对支付结算工作重要性的认识，自觉执行开展支付结算业务的有关法规、制度，做到规范经营，自觉维护我市支付结算秩序的平稳、有序。

（二）坚持支付结算工作日常监管与重点监管的有机结结合。在抓好重点监管的同时，也要兼顾其他业务的监管，随着客观实际的变化，还要调整重点监管的内容。要通过抓好重点监管，推动监管工作的全面深化。

（三）坚持支付结算监管工作制度化。支付结算是银行机构的一项基础性业务，因此，对其进行监管，也是人民银行的一项基础性工作。必须坚持制度化、长期化，要将支付结算监管工作贯穿于银行机构办理支付结算业务的始终。

（四）及时沟通，共同提高。各银行机构要认真做好日常的支付结算工作，共同探讨办理支付结算业务中的新情况、新问题。我支行将及时向各银行机构反馈支付结算监管工作中发现的好的做法与存在的问题，共同促进支付结算工作的提高。