申报单位：

申报事项：

申报材料：见附件

受理意见：

签字：

日期：

需补充下述申报材料：

1.

2.

3.

4.

不属于本部门事项，建议交         

              部门或                      

单位。

请于   年  月   日前将是否同意受理意见反馈货币信贷管理科

初审意见：

签字：           日期：

货币信贷管理科联系人：              联系电话：

备注：本表一式三份，在先后填写是否同意受理意见、初审意见后分别反馈给信贷调统股一份，承办部门留存一份。

子申报项

具体职能部门

政策咨询电话

联系人

核验科室

核验结果

核验人签字

科室负责人签字

日期

办公室

信贷调统股

外管股

货币金银科

营业室

申报单位：

申报日期：

申报金融管理与服务项目或系统：

1.

2.

3.

4.

5.

……

（总申报材料，各子项目申报材料附后）

县（市）支行受理意见：

（日期、盖章）

项目或系统受理联系人及联系电话：

1.

2.

3.

4.

5.

……

中心支行相关职能部门受理意见：

（日期、部门盖章）

中心支行相关职能部门联系人：       联系电话：

本表中心支行货币信贷管理科、相关职能部门、县（市）支行各留存一份。

申报单位：

申报日期：

申报金融管理与服务项目或系统：

1.

2.

3.

4.

5.

……

县（市）支行初审意见：

（日期、盖章）

项目或系统初审联系人及联系电话：

1.

2.

3.

4.

5.

……

中心支行相关职能部门审核意见：

                                          （日期、部门盖章）

中心支行相关职能部门联系人：                联系电话：

本表中心支行货币信贷管理科、相关职能部门、县（市）支行各留存一份。

序号

业务项目

评价标准

1

货币信贷

货币政策和信贷政策贯彻执行情况：按照要求及时提供本行货币信贷运行报告（含经营概况、信贷政策变动情况），按要求准确及时报送贷款数据；及时报送本行年度信贷政策文件及相关调研报告、报表，积极主动配合人民银行开展信贷政策导向效果评估。

利率政策执行和利率监测报表报备情况：认真及时地执行人民银行各项利率政策；按时、准确地报备各类利率监测报表。

存款准备金及有关业务政策执行情况：认真及时地执行人民银行存款准备金及有关业务政策；按时、准确地报送流动性监测报表。

再贷款和再贴现政策执行情况：合规使用、按期归还再贷款和再贴现资金。

金融市场相关政策执行情况：认真执行人民银行关于银行间同业拆借市场、银行间债券市场、银行间票据市场、银行间外汇市场和黄金市场及上述市场的有关衍生产品交易的相关政策。

人民币结算服务落实情况：遵守跨境贸易人民币结算试点相关规定，为试点企业提供有效的跨境贸易人民币结算服务。

2

金融稳定

制度建设：建立健全内部管理与风险控制有关制度，防范系统性金融风险，制定各类金融突发事件应急预案。

风险监测与报告：配合人民银行开展日常风险监测工作，及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件，及时报送相关监测数据与材料。

金融改革：配合人民银行做好国家重大金融改革政策的调研工作，及时评估和反馈改革政策落实情况、成效及存在的问题。

风险处置：稳妥做好金融风险处置工作，依照法定程序和条件申请、使用救助紧急再贷款、处置再贷款等各类金融稳定再贷款。

交叉性金融产品与业务创新：配合人民银行开展各类交叉性金融产品与业务创新风险监测及研究工作。

3

金融统计

制度贯彻和金融统计数据报送：遵守统计法律、法规，认真贯彻执行人民银行金融统计制度和各项统计调查要求，转发制度文件、反馈制度执行情况；各类金融统计数据和统计调查内容报送及时、准确、完整。

统计分析资料报送：及时上报统计数据异常变动说明和各类统计分析资料、各类统计调查报告；每月6日前上报月度简析，季后8日内上报季度形势分析报告，及时反映经济金融运行中的苗头性、突发性情况。

内部统计管理：建立完善的内部统计管理制度和统计工作流程；建立科学的部门间统计工作协调机制；明确统计归口管理部门；统计职能部门积极主动开展对内部相关业务部门及下属分支机构的统计培训、统计检查及其他统计管理。

金融统计事项报备：对统计基础信息变动、统计管理体制变动、统计部门及人员变动等与金融统计业务开展和金融统计数据变动有关的事项，应按照《关于印发〈绍兴市金融统计报备制度〉的通知》进行报备。

4

会计财务

财政存款和法定存款准备金管理：及时申请核定地方性法人金融机构财政存款和法定存款准备金交存范围。新设银行业金融机构应在开业前1个月、会计科目变更涉及交存范围调整的银行业金融机构应在相关资料发布或调整之日起5日内向绍兴市中心支行申请核定交存范围。

报表资料管理：及时报送各类会计财务资料，报送资料内容完整、数据准确、装订规范。

交存款管理：及时、足额交存财政存款。

5

支付结算

支付清算系统管理：认真做好各类支付清算系统建设和业务推广工作，严格执行支付清算纪律，加强支付清算系统安全管理和清算资金流动性管理，确保各类支付清算系统安全、稳定、高效运行。

非现金支付结算工具管理：严格按照《中华人民共和国票据法》、《支付结算办法》等票据法规、制度的要求办理支付结算业务，及时向人民银行举报空头支票等违规行为，严格执行规定或同业约定的支付结算业务收费标准。

银行结算账户管理：加强人民币银行结算账户管理，规范银行结算账户的开立和使用，落实账户实名制；按规定做好联网核查工作；按时组织银行结算账户年检工作；参加人民银行统一组织的账户专管员考试。

银行卡业务管理：严格银行卡业务管理，切实规范银行卡发卡、收单等业务行为；强化银行卡风险控制，提供安全、高效的银行卡服务；认真执行银行卡联网通用有关规定，确保银行卡交易系统运行质量；积极参加银行卡联合活动。

支付清算信息报送：按要求上报支付系统清算窗口开启、系统故障以及支付结算、银行卡方面重大差错事故或风险事件，按要求上报有关业务创新、人员变动等情况，及时反映支付结算工作中的新情况、新问题，提出前瞻性意见和建议。

6

金融科技

信息安全事件报送：按规定及时上报银行计算机安全事件。

信息系统环境建设：符合支付系统、银行卡系统场地环境验收的相关要求。

网络接入：核心网络设备双机热备；参数配置和安全策略合理有效；接入浙江省金融城市网技术和管理措施有效。

信息安全管理：根据实际情况，结合人民银行上级行安排的信息安全专项检查，相关内容符合检查要求。

银行卡技术管理：银行卡相关应用系统符合《银行卡联网联合技术规范》和《银行卡卡片规范》要求；银行卡技术管理按照《浙江省银行卡联网通用技术工作监督管理办法（试行）》执行。

7

货币金银

现金存取款业务：遵守发行库现金存取款相关规定；做好现金投放回笼分析预测工作，确保预测准确率高；按照“五好钱捆”标准和《不宜流通人民币挑剔标准》清点、整理回笼款，区分完整券与损伤券缴存人民银行。

人民币流通管理：按照人民银行的规定收兑、交存停止流通的人民币；为公众兑换残缺、污损人民币；根据合理需要的原则办理人民币券别调剂业务；加强宣传与服务，促进硬币回笼和市场券别结构合理。

反假货币管理：办理现金出纳整点业务的人员应接受货币防伪知识培训，取得《反假货币上岗资格证书》，并持证上岗；发现假币，应按照程序规范办理临柜假币收缴业务，及时反馈假币信息，按时将假币上缴人民银行，不得私自截留和处理收缴的假币；采取有效措施防止假币流入、流出银行；根据人民银行的授权，无偿为公众提供货币真伪鉴定服务；积极开展反假人民币宣传。

8

代理国库

内部制度建设：根据国库业务需要，及时制订完善相关管理办法和操作规程，并采取措施确保各项制度办法落到实处。

会计科目的使用和账户的开设：凡代理国库业务和办理国库经收业务的商业银行、信用社均应设立“待结算财政款项”一级科目，不得违规为征收机关开立预算收入过渡账户；办理国库集中支付业务的代理银行应按照规定为财政部门和预算单位开立零余额账户，零余额账户日终余额为零；办理政府非税收入收缴业务的代理银行应按照规定为财政部门开立非税收入汇缴账户。

业务资料的报送：及时报备财政部门和预算单位零余额账户、预算外资金财政专户、特设专户以及代理政府非税收入汇缴账户的开立、变更、撤销情况、代理支库人员变动情况、储蓄国债（电子式）试点商业银行营业网点名单以及制订的管理办法和操作规程，及时报送各类国库收支报表、统计报表、储蓄类国债发行进度报表、凭证式国债月度持有量报表以及储蓄国债首日发行信息等。

业务管理：准确、及时办理国库业务，包括预算收入的收纳、报解、划缴，预算资金的拨付、更正、退库；代理国库集中支付业务资金的汇划、清算；储蓄类国债发行、兑付、质押贷款以及凭证式国债再次出售等。

横向联网：严格执行有关横向联网系统的业务信息安全和保密规定；建立联系协调和应急处理机制；遵循接口标准，做好相关软件的开发，保证系统和网络达到规定的处理和传输能力；及时反馈系统运行中的情况和问题。

9

征信管理

征信工作机制：明确征信工作归口管理部门，落实各相关部门的工作职责，健全征信系统查询、异议处理、安全管理等内控管理制度和操作规程，建立重大事项报告机制，及时报告系统运行风险、征信诉讼、参与地方信用体系建设等重大事项并妥善处理。

征信系统管理：数据报送应及时、准确、完整，认真开展数据核对、定点监测和数据质量量化评分等工作；加强用户管理，合规查询系统，及时处理异议；在办理企业信贷业务时，应严格审验贷款卡及其有效性，积极配合开展贷款卡年审工作。

信用体系建设：按照相关规定征集和更新中小企业信用档案信息，并积极查询系统、加大融资力度；涉农金融机构根据人民银行指导意见，积极开展农户信用档案征集和评价，及时上报进展情况报告和报表；加大对应收账款质押登记和融资租赁登记公示系统的应用。

信用评级：积极推动担保机构、商业承兑汇票和借款企业等外部评级工作；积极探索本行内外部评级相结合的方式方法，扩大对外部评级结果的使用。

征信宣传：积极开展征信宣传和培训，正确解答客户提出的征信相关问题,化解借款人投诉和诉讼风险。

其他：认真配合人民银行开展征信调研等工作。

10

反洗钱

组织构架：组织健全，岗位设置科学合理，职责明确，反洗钱组织机构有效开展工作。

内控机制：内控制度完善，监督到位，积极开展反洗钱内控制度检查或审计，并针对发现的问题及时整改。

宣传培训：自行开展和参加人民银行组织的反洗钱培训，做好员工的反洗钱培训工作。

客户身份识别：按照有关规定制定客户风险等级划分标准，并对客户进行风险等级划分，做好客户身份识别和重新识别工作。

客户身份资料和交易记录保存：按照规定要求，做好客户身份资料和交易记录保存工作。

大额和可疑交易报告：及时准确地向反洗钱监测中心报送大额和可疑交易报告，按规定向绍兴市中心支行报送重点可疑交易报告、反洗钱非现场监管报表等相关资料。

配合调查和打击：配合开展反洗钱调查，协助和配合司法、行政机关打击洗钱犯罪。

落实保密制度：按照反洗钱工作保密制度要求，采取有效措施履行保密义务。

11

清算服务

岗位管理：合理设置岗位，满足支付清算系统（含地方特色支付清算系统）运行要求，人员及联系方式及时报送人民银行。

运行管理：制定支付清算系统运行操作规程，做好系统运行监控，及时发现和处理系统异常情况；遵守系统运行纪律和运行时间要求；做好清算账户资金管理，及时调度资金，确保各类支付业务及时处理和清算；及时报送运行维护自查报告及支付清算系统直接参与者运行维护巡检报告。

维护管理：做好支付清算系统日常维护和日常检查，确保设备完好、网络畅通、系统运行正常、备份设备随时可用；按时完成系统升级换版任务；做好运行文档管理、系统数据备份管理和设备系统变更管理。

故障处理：发生支付系统故障立即向人民银行报告，并采取有效措施加以排除，故障排除后及时报送《支付系统异常情况报告表》。

安全管理：做好支付清算系统信息安全工作，妥善保管支付系统密押设备、密钥、数字证书和系统登录识别信息。

12

会计营业

支付结算业务核算质量情况：规范办理会计核算业务，递交人民银行柜面的相关记账凭证要素齐全、准确无误，内控管理到位。

准备金账户、财政存款账户管理情况：按规定交存法定存款准备金及财政存款，按时报送相关报表，准确填写交存凭证。

流动性风险管理情况：认真做好准备金账户资金管理，准确匡算账户资金使用情况，确保日间同城票据交换等资金清算顺利进行，清算账户日终不开启清算窗口。

账务核对情况：及时完成中央银行会计核算电子对账系统的账务核对处理，认真查清未达；按规定完成月度账务核对工作，规范填写纸质对账回单。

核准类账户报送情况：按规定报送核准类银行账户书面材料，电子信息录入及时准确、要素齐全。

支票影像业务纪律执行情况：规范办理支票影像业务, 提出的实物支票或电子信息要素齐全、准确无误；查询查复及时规范，内容表述清楚真实。

票据交换纪律执行情况：按规定做好票据交换业务管理, 同城票据交换不误班、不脱班，提出交换票据与数据清单一致。选派的交换员符合规定的基本条件，并自觉遵守交换所纪律。

大、小额支付系统查询查复情况：按规定及时完成大、小额支付系统查询查复。

13

外汇管理

合规办理国际收支外汇业务情况：按照外汇管理规定办理银行自身收付汇和结售汇业务；按外汇管理规定办理远期结售汇、人民币与外币掉期业务等外汇衍生产品业务；授权外币代兑机构合规经营个人外币兑换业务；遵守银行挂牌汇价管理和结售汇综合头寸管理的合规性要求。

合规办理经常项目外汇业务情况：按外汇管理规定办理货物贸易购付汇及收结汇业务；按真实性审核要求办理服务贸易、经常转移、收益项下外汇业务；按外汇管理规定办理保险公司项下外汇业务；按外汇管理规定办理个人外汇业务；有效运用个人结售汇系统；按外汇管理规定办理外汇账户业务。

合规办理资本项目外汇业务情况：按外汇管理规定办理直接投资项下账户开立与变更业务；按外汇管理规定办理直接投资项下资金账户收支业务、境外投资业务、境外放款业务、外债账户开立和变更业务、外债账户收支业务、贸易信贷登记管理业务、境内贷款项下的境外担保管理业务；按外汇管理规定办理境内银行为境外投资企业提供融资性对外担保业务；严格执行短期外债指标管理规定；按外汇管理规定办理非银行金融机构（不含保险公司）开立外汇资本金账户、账户收支及结售汇业务；按外汇管理规定办理居民个人资本项下账户开立、外汇收支及结售汇业务；按外汇管理规定办理其他代客收付汇和结售汇业务。

按外汇管理要求报送数据、信息和报表情况：准确、及时、完整报送国际收支统计间接申报数据和汇兑统计申报数据、金融机构直接申报统计数据、银行结售汇统计数据；准确、及时、完整申报货物贸易核销信息；准确、及时报送服务贸易统计报表、外汇账户系统信息；准确、及时登记外债数据；按外汇管理规定及时、准确、完整地报送其他相关数据、信息和报表。

内控制度建立和执行情况：建立健全银行外汇业务相关内控制度并执行到位，重视开展对外汇管理规定的培训和宣传，认真配合外汇局对外汇业务开展考核、检查、回访、核查和调研工作。

序号

业务项目

评价标准

1

金融稳定

制度建设：建立健全内部管理与风险控制有关制度，防范系统性金融风险，制定各类金融突发事件应急预案。

风险监测与报告：配合人民银行开展日常风险监测工作，及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件等。

金融改革：配合人民银行做好国家重大金融改革政策的调研工作，及时评估和反馈改革政策落实情况、成效及存在的问题，坚持正确的舆论方向。

2

反洗钱

组织构架：组织健全，岗位设置科学合理，职责明确，反洗钱组织机构有效开展工作。

内控机制：内控制度完善，监督到位，积极开展反洗钱内控制度检查或审计，并针对发现的问题及时整改。

宣传培训：自行开展和参加人民银行组织的反洗钱培训，做好员工的反洗钱培训工作。

客户身份识别：按照有关规定制定客户风险等级划分标准，并对客户进行风险等级划分，做好客户身份识别和重新识别工作。

客户身份资料和交易记录保存：按照规定要求，做好客户身份资料和交易记录保存工作。

大额和可疑交易报告：及时准确地向反洗钱监测中心报送大额和可疑交易报告，按规定向绍兴市中心支行报送重点可疑交易报告、反洗钱非现场监管报表等相关资料。

配合调查和打击：配合开展反洗钱调查，协助和配合司法、行政机关打击洗钱犯罪。

落实保密制度：按照反洗钱工作保密制度要求，采取有效措施履行保密义务。

实施分账管理：公司自有外汇资金与客户外汇资金、境内客户外汇资金与境外客户外汇资金实行严格分账管理。

3

外汇管理

内控建设情况：外汇业务相关的内控制度建立健全，执行到位；公司财务制度完善，对外汇业务实行分账制核算；公司应按外汇管理规定及时、准确、完整地报送相关数据、信息和外币资产负债表、损益表、外币财务报表。

合规经营情况：公司外汇资本金须达到外汇管理规定要求，如因亏损导致外汇资本金减少至相关规定之下，应按要求申请补足；按外汇管理规定办理市场准入及其他相关业务；《证券业务外汇经营许可证》有效期为3年，公司应在期满前3个月向所在地外汇局申请换证；公司自有外汇资金与客户外汇资金、境内客户外汇资金与境外客户外汇资金实行严格分账管理。

外汇账户开立和使用情况：公司可持《证券业务外汇经营许可证》到外汇指定银行开立1个自有外汇账户和多个客户交易结算账户，并在3个工作日内向所在地外汇局报备；自有外汇账户用于存放外汇资本金和经营外汇业务所得。

序号

业务项目

评价标准

1

金融稳定

制度建设：建立健全内部管理与风险控制有关制度，防范系统性金融风险，制定各类金融突发事件应急预案。

风险监测与报告：配合人民银行开展日常风险监测工作，及时报告涉及区域金融稳定、可能引发系统性金融风险的各类重大风险、重大突发事件、重大金融案件等。

金融改革：配合人民银行做好国家重大金融改革政策的调研工作，及时评估和反馈改革政策落实情况、成效及存在的问题，坚持正确的舆论方向。

2

反洗钱

组织构架：组织健全，岗位设置科学合理，职责明确，反洗钱组织机构有效开展工作。

内控机制：内控制度完善，监督到位，积极开展反洗钱内控制度检查或审计，并针对发现的问题及时整改。

宣传培训：自行开展和参加人民银行组织的反洗钱培训，做好员工的反洗钱培训工作。

客户身份识别：按照有关规定制定客户风险等级划分标准，并对客户进行风险等级划分，做好客户身份识别和重新识别工作。

客户身份资料和交易记录保存：按照规定要求，做好客户身份资料和交易记录保存工作。

大额和可疑交易报告：及时准确地向反洗钱监测中心报送大额和可疑交易报告，按规定向绍兴市中心支行报送重点可疑交易报告、反洗钱非现场监管报表等相关资料。

配合调查和打击：配合开展反洗钱调查，协助和配合司法、行政机关打击洗钱犯罪。

落实保密制度：按照反洗钱工作保密制度要求，采取有效措施履行保密义务。

3

外汇管理

合规经营情况：按规定办理保险公司项下外汇收支，审核相应单证并留存，根据外汇局审批内容办理有关结汇、售汇业务。

报送数据、信息和报表情况：准确、及时、完整报送相关报表和报告。